依經濟部統計,台灣每年倒閉的公司行號,集中在年底前,因資金週轉不靈而關門倒閉者占了全年三分之一。

只因周轉金(現金流量)無法支應年底較大量短期支出而宣告倒閉者,大有人在,特別是許多微型創業開店營意者對財務操作運用未預先作好準備,所以當資金需求很殷切時,卻無法盡速得到金援,就會發生週轉不靈的景況。

一般公司行號營運最好保持週轉金(現金流量)須維持在6個月是最好的狀況,最少也要有3個月的週轉金(現金流量),最差戶頭週轉金(現金流量)也應隨時支撐一個月,否則沒有週轉金的公司行號即使再賺錢,營運基本上仍是相當脆弱的。

有些店家行號體質還不錯,但因為文化的關係,國人有在過年前結算債權債務的習慣,年底前的資金需求量大的現象,然開店營業商家的資源和資金畢境不如大型企業般非常有限,假如沒有事先預作好周轉金(現金流量)準備的公司行號,很難承受這樣的現金支應。

 

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